区块链金融骗局是什么意思 《区块链骗局有哪些？提防这七大骗局！》

问：区块链金融骗局是什么意思？ “什么是区块链骗局？小心这七大骗局！”？

最佳答案如下：

大家好，今天我来回答一下什么是区块链金融诈骗，什么是区块链诈骗？ 小心这七大骗局！ 同理，很多人不知道是什么意思，今天就把这个问题分享给大家，一起来看看吧！

问答目录概述区块链是变相的传销吗？

区块链是一项新技术，而不是变相传销。 它只是被许多传销组织称为“区块链”。 事实上，它没有任何技术。 多次发布公告打击此类传销。 以下为新华网对区块链传销的报道：

区块链不等于虚拟货币，也存在安全隐患。 走红的背后，是一场“别有用心”的夸张造势。 只有去掉华而不实，区块链才能回归真正的应用价值。

投资8万，三个月就变成80万？ 深圳警方破获一起巨额集资诈骗案。 在区块链概念和10倍回报的幌子下，数千名投资者深陷其中，涉案金额高达3.07亿元。 在区块链的“神秘面纱”下，不法分子乘机动脑筋，区块链成为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。

为什么区块链屡屡被传销、诈骗等不法行为“滥用”？ 除了“未知”，区块链技术本身的“作用”是什么？ 今年以来，随着监管力度的加大，炒币风潮的降温，为区块链的发展带来了新的机遇。 今天区块链的商业“应用”落地情况如何？ 《展望》新闻周刊记者近日进行了调查。

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”到期，工作人员开始在QQ群里“踢人”时，家住深圳宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了.

此前，唐海燕在同学的介绍下，投资8万元购买了一种名为“普通银币”的虚拟货币。 “对方说这个币是目前最先进的区块链技术，以藏茶为抵押，还给我看了‘技术白皮书’，我不懂区块链，所以没仔细看”

虽然对区块链和虚拟货币了解不多，但唐海燕对高额的投资回报充满期待。 她告诉记者，发行“普银币”的公司会定期按照1:10的比例对虚拟货币进行拆分，这意味着每次拆分都会让投资者手中的“普银币”增值10次​​。 . 一次拆分后，她投入的八万元相当于购买了价值八十万元的“普通银币”，可以在交易平台上出售，获取巨额利润。

根据交易平台的规则，新购入的“普通银币”不能立即交易，必须在平台冻结三个月后才能迎来“放行期”。 然而，三个月过去了，唐海燕不仅资产未能翻倍，而且平台冻结的8万元也无法用于交易。

“其他投资人开始在QQ群质疑这笔投资的真实性，结果公司工作人员将这些投资人一一踢出，我心里很难受。” 她说。

事实也证明了唐海燕的直觉。 2018年3月底，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案，骗取资金高达3.07亿元。 本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。 唐海燕是成千上万的受害者之一。 .

深圳警方调查发现，该公司声称投资者可以在虚拟交易平台“聚币网”上交易“普通银币”，赚取差价。

. 事实上，其买卖价格的变化是该公司利用投资者的投资资金进行幕后操作，曾将“普通银币”的价格从0.5元上调至10元，让投资者尝尝甜头。 在大量投资者入市时，该公司通过恶意操纵“普通银币”的价格走势诈骗犯如何用比特币洗钱，不断套现，最终使投资者手中的“普通银币”一文不值。

2018年以来，打着区块链的旗号从事诈骗、传销，成为新型犯罪手段中的常用“套路”。 2018年4月，济南警方打掉一个打着“西部大开发”、“国家扶贫”、“原始股”、“区块链”、“电商”幌子的传销团伙，抓获主要犯罪嫌疑人十余人，并冻结了案件账户100多个，查封涉案资金3亿余元。

济南警方介绍，汇乐易电子商务公司以国家大力发展大数据产业为由，在网上设计假冒虚拟磁盘，发行所谓“宝币”“贵币”等虚拟货币。 .

他们先以赠品为幌子，向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币，每人售价几十元，然后人为地将虚拟货币的价值提高到一百多元甚至上百元以达到目的。吸引不明真相的人加入，最终通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动“割韭菜”，周而复始，最终达到谋取非法利益的目的。

在西安，当地警方也成功破获了一起打着区块链旗号的大型网络传销案件。 警方介绍，犯罪嫌疑人郑某组织了张某、李某等9人，均为高薪网络平台管理员。 自2018年3月28日起，他们以集体传销和网络传销为手段，每人缴纳3元。 在“消费时代”网络平台上销售虚拟“大唐币”，操纵升值幅度；

同时，在国内外多个城市举办推介会，吸引会员。 根据会员的发展和线下状况，设置了28级代理。 短短18天，该团伙共发展注册会员13000余人。 经查明，该案涉及全国31人。 涉案资金达8600余万元。

据腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年传销态势感知白皮书》显示，近日，各类境外基金、虚拟货币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目相继涌现。 非法发行、欺诈项目、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险导致大量资金流向海外。 一旦崩盘、跑路或失联，投资者往往无处诉苦，损失难以挽回。 如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

《展望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大部分人都知道区块链这个概念很火，但“不知道”，具体说法不一。区块链的功能：有人认为是用来“投资理财”、“买卖货币”，也有人认为是“与蒸汽机同等重要的重大发明”，一些创业者在摩拳擦掌抓住这个“千载难逢的致富机会”。

不少业内人士表示，正是因为人们对区块链存在诸多误解，不法分子才能乘虚而入，混水摸鱼，误导投资者。

首先，区块链不等于虚拟货币。 截至去年底，国内ICO参与人数和总交易量翻了一番，数字货币交易所大量逃往海外。 代理投资模式让更多普通人参与到高风险投资中。

众多行业自媒体、知名明星发行人、数字交易所等结成利益联盟，为“空气币”项目平台背书和造势。 去年12月，中国人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

采访中，多位人士告诉本报记者，代币的存在为区块链技术的发展构建了一套权益机制，这对于拉动区块链应用的繁荣不可或缺。 “过去五年的市场实践证明，没有股权机制的区块链应用，就像市场经济没有电脑联网，没有货币，应用场景和发展速度都大大降低。” 一位上海投资人表示。

事实上，以比特币为代表的代币只是最早验证区块链技术的产物之一，两者之间没有等号，代币的存在已经对区块链的发展产生了明显的负面影响。 影响。

百度区块链总工程师肖伟告诉本报记者，通过ICO致富的神话已经动摇了区块链技术人才研发的集中度，投币致富的神话更是百倍回报。考验区块链技术研发人才的耐心。 “圈内很多以前一起做区块链技术研发的‘战友’都转行发币了，现在还能坚持技术研发和应用的已经很少了。”

北京市互联网金融行业协会党委书记徐泽伟表示，在中国禁止ICO的背景下，国内很多推广区块链应用的初创公司都在“卖狗肉”，将原本毫无价值的代币通过这个概念。 打包收钱融资。 “ICO污染了创新创业的良好氛围，造就了投机产品。 很多年轻人不是想着创业，而是想着发币，这让大家产生了一夜暴富的幻想。”

目前，越来越多的业内人士开始思考，区块链的发展是否一定要依靠代币的发行来实现激励。 北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本报记者，所谓的激励机制只是项目方为自己发行代币的理论依据。 北京市金融工作局局长霍学文也认为，如果区块链不摆脱货币发行困境，就永远找不到合法的实施机制。

其次，区块链不是万能的，其安全性存在风险。 区块链通常被认为能够实现三个功能：

第一，存储在区块链上的数据不可篡改和伪造，数据具有较高的可信度和公信力； 二是交易全过程可追溯，责任追溯精准。 第三，嵌入区块链的智能合约可以根据合约自动执行，从而提高工作效率，降低违约风险。 业界普遍认为，区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

事实上，区块链并不是万能的，其功能也有很多局限性。 一般认为，根据其密码学的特点，如果要对区块链进行篡改或伪造，理论上需要控制51%以上的节点才能实现。 当区块链中有足够多的节点时，这种公众广泛参与的信任创建机制就很难被篡改。

然而，在现实中，数字货币交易所经常遭到攻击甚至被盗。 2018 年 6 月 20 日，韩国 Bithumb 交易所在其官网发布公告称，该交易所遭到黑客攻击，价值 350 亿韩元（约合 3200 万美元）的加密货币被盗。

被誉为中国第一代“黑客”的季新华表示，区块链将持续面临攻击，数据上链过程中容易出现信息泄露。 也有业内人士担心，一旦实现量子计算的超强算力，也会对区块链产生直接影响。

中国社科院金融研究所特约研究员赵尧告诉记者，早在2013年，学术界就已经证实，区块链并不完善，存在很多“作弊”策略。 控制51%以上节点的攻击不仅是理论上的，只要有足够的经济激励。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光表示，区块链技术本身并不是不可替代的，也不是颠覆性的。 “一些不法分子夸大区块链的作用，说明区块链的巨大投资价值，值得广大投资者警惕。”

第三，区块链的流行并不完全正确。 数据显示，从2017年底到2018年初，出现了300多家专注于ICO项目的自媒体媒体，成为一个值得关注的异常现象。

“这些自媒体大多得到了交易所负责人和币圈投资人的资金支持，很难保证其报道的客观独立性，大多在鼓吹ICO和炒币，过分夸大前景。”数字货币，对于有问题的项目是非法的。筹款为舆论传播创造了便利。” 徐泽伟表示，一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人，其盈利模式是收取软文费和项目推广费，成为代币发行的舆论帮手。 媒体已经发展成为以盈利为目的的代理投资机构。

扩展信息：

2018年8月24日，中国银保监会网站发布风险提示，提醒广大市民防范以“虚拟货币”、“区块链”为名的非法集资活动。

原文如下：

关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示

中国银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒：

近期诈骗犯如何用比特币洗钱，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 . 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。 主要特点如下：

1、网络化、跨界化明显。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。

有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”作为诱惑，宣称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，极具欺骗性。

在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

3、存在各种违法风险。 不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持。 请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识； 对于发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门举报。