虚拟货币诈骗在严监管下还能持续多久？

目前，不同国家和地区的虚拟数字货币情况差异很大，市场热度在争议中居高不下。 在这种情况下，“跟风”的假币也随之而来，借虚拟货币为幌子的诈骗、传销等违法犯罪活动日益突出。

各种“虚拟货币”引关注

3月26日，国家审计署在公众号转载了一篇名为《虚拟货币审计办法》的文章。 本文披露了目前构建虚拟货币概念却另有想法的四种主流运营方式。

一是构建虚拟货币，利益相关者欺诈特征明显。 通过对60家平台的审计和抽查，发现它们实际上都不具备其声称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”是平台随意控制的。

二是通过编故事、设计模型来吸引投资人的眼球。 仅2015年以来，虚拟货币市场就至少经历了“互助”、“矿机”、“分割市场”等运作模式。

三是具有多种违法犯罪特征。 不法分子打着虚拟货币的旗号，集中控制少数个人或公司账户吸收、转移资金，并通过网络媒体建立传销网络，扩大筹资规模。 此类手段通常包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

四是虚拟货币犯罪活动与地下钱庄密切相关。 现实生活中，虚拟货币交易平台服务器往往放在海外，即国内诈骗、境外点钞，为提前跑路做准备。 在利用虚拟货币向公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等不法手段将资金转移出境。 该方法具有隐蔽性，非常不利于监管。

俗话说：“只要站在空中，猪都能飞上天”。 据期货日报记者不完全统计，2016年以来，裁判文书网发布的假借虚拟货币传销的诈骗案件已超过180起。 涉案总金额高达数千亿元。

“芳草币链天空”之际，为应对“虚拟货币”炒作带来的风险问题，全国公安机关、工商部门召开违法犯罪联合整治工作部署会1月举行的网络传销活动，包括“虚拟货币”“币币”等打着幌子的网络传销被列为重点整治对象。 3月28日，央行分管货币金银、数字货币等领域的副行长范一飞在2018年全国货币金银工作视频会议上表示：“开展整治清理各类虚着力构建“五合一”防伪货币工作机制，加强涉人民币收藏品市场管理，切实维护人民币流通秩序。

对于范一飞的说法，虚拟数字货币市场资深研究员向记者解释说：“对各种虚拟货币的整治，是放在‘打假币’和‘加强人民币相关收藏市场’的背景下进行的。” ，这进一步明确了一个信号，如果我国在国家层面推出数字货币，实际上类似的数字货币如果不是央行发行的，就可以定义为‘假币’。”

河南灵都律师事务所主任范仲玲向记者解释道：“我看到央行2018年全国货币金银工作视频会议发布了关于整顿和清理虚拟货币的信号。可以预见，在接下来的一段时间里，届时，相关监管部门很可能会采取一系列监管措施，包括取缔相关商业存在、取缔和处置境内外虚拟货币交易平台网站等。”

不怕死的“小强”敢于冒险

全球超过一半的数字货币投机者是中国人。 面对如此庞大的市场，泛滥的货币环境所蕴含的风险是巨大的。 记者调查发现，虽然当前虚拟货币监管处于高压态势，但仍有“小强”不怕死、勇于冒险，走在风口浪尖。

记者发现，在一个名为“币圈自由领”的微信群里，关于数字虚拟货币的广告层出不穷。 》一秒出，速度速度！！！IOT币免费注册认证后（无需上传身份证）赠送入门级矿机5台（产出75个币）4月前直接提拔5人25日，通过这5人再间接推广25人可免算力，自动晋升一星总裁，享受全球交易20%分红。4月25日前升级为一星总裁，建微信100人组打赏标准矿机（产币75），限量5000台。4月25日前租用矿机，返还20%物联网币，限量1000台。 微信上一个名为“梦如马”的朋友群频繁发送这条消息。

这种拉人头的营销方式靠谱吗？ 当记者打开一个名为“梦如马”的朋友群提供的报名链接时，发现有一串数字需要编辑后发送到一个私人手机号码进行报名。 这不禁让人起疑心。 通常，平台注册账号的验证码由系统自动生成并发送至手机。 然而，物联网的方式让人望而却步。

还没走出对物联网货币的恐惧，一则名为全球酒文化数字资产——酒链（WBC）的广告吸引了记者的注意。 Wine Chain（WBC）的发起人告诉记者：“我们白酒商城只交易真酒，不进行私募和认购，只进行免费挖矿和市场交易，平台不碰一分钱。我们直接连接以太坊（ETH） ，并随时在全球范围内兑换以太坊（ETH）消费，只免费币和内外盘交易，让更多人可以通过区块链赚钱。”

只是听了上述推广员的介绍还是比较靠谱的，没发现什么问题。 发起人继续说道：“现有优惠政策奖励，市场超级火爆。WBC不上交易所，在会员后台有自己的交易中心。5月1日前注册，即可获得2个微酒窖25天 产出18个WBC币 推广10人，组队200人，送小酒窖（88币） 推广50人，组队500人，送小酒窖2个（176币） 推广300人，组队5000人，送酒窖（999币），大战队还有机会获得大酒窖（9999币）奖励。

为什么又是拉人头营销？ 团队这样做的意义何在？ WBC推广人员介绍：“团队人数就是你直接提拔培养的人数，都算作你的团队。” 听他这么一说，熟悉的传销模式映入眼帘，让人忍不住曝光。 联想上的“传销币”。 不仅如此，记者调查酒链（WBC）公众号“酒链资讯”发现，其认证主体为个人，如此变幻莫测的酒链充满疑点。

轰动一时的“恒星流明”想必并不陌生。 记者通过梳理“Stellar Lumens”传销案例发现，IOT和WBC的模式与其相似。 Stellar（国际）控股发展有限公司是一家虚拟货币网络传销组织，Stellar是该组织的在线交易平台。 查阅广东省遂溪县人民法院和广东省中山市第二人民法院的两份判决书可知，被告人何某通过线下介绍推广恒星币，标榜投资收益和发展前景。 Stellar的会员，并引诱他人注册成为Stellar的会员，投资购买能够挖取Stellar的“矿机”，按照一定的顺序形成层级，根据下线人数进行网络传销活动人员和销售的矿机数量作为返利的依据。

另一被告人刘某建立微信群，通过拉人头发展了50个直推，并且能够获得直推会员挖恒星币10%的奖励，之后这50个直推不断发展，共计共开发了12个级别，共有1728名线下人员加入了这个虚拟货币网络传销组织。

对比Stellar Lumens的模型，什么是IOT和WBC就不言而喻了。

投资者需时刻保持警惕

与上述模型类似，要找出运营虚拟货币平台的公司并不容易。 记者几乎每天都能看到新名字出现：“瑞波币（XRP）是前所未有的模式，真正实现了双赢+保障。集团领导的薪资保障8000多元，五险一金。”住房公积金，签订正式合同 免费注册 超大礼包（叠加共计43台微型矿机），直推300人送20台XRP矿机（小微），自行激活运行境外赠送比特币违法吗，直推100人送12台XRP矿机（小微），直推60人送6台XRP矿机（小微），直推30人送3台XRP矿机（小微） ，直接推广15人送2台XRP矿机（小微）。”

不仅如此，BTM比原链、天使链等名词更像换汤不换药一样刷新了人们的视线。 无需上传任何照片，也没有真实的公司名称。 唯一清楚的是免费注册并完成信息才能让矿机运行。 不用投资一分钱也能赚钱。 最后，做推广。 你拥有的人越多，你享受的好处就越大。

一位反诈人士告诉期货日报记者：“正是这些所谓的免费挂号，让人觉得反正挂号也没什么坏处，于是上了小偷的船，导致被‘割韭菜’结束。”

范中玲告诉记者：“这些平台利用投资者的投机心理，甚至利用部分投资者一夜暴富的幻想，人为打造数字货币‘交易市场’。早期，为了吸引投资者投资，他们的币价会非常高，开市时，平台和主办方会集中抛售套现，然后关闭平台，导致投资者血本无归。平台主办方去外地包装一个新产品，照样套路，进行又一轮的欺骗。”

据腾讯安全反欺诈实验室负责人李旭阳介绍，在使用所谓区块链概念的代币和虚拟货币中，活跃的代币有2000多个，传销平台有3000多个。

中国政法大学资本与金融研究所发布的一份研究报告显示，随着虚拟经济和金融创新的日益活跃，越来越多的传销活动借助互联网和金融平台开展。 目前，此类基金有数百只。 问题是数百亿元的资金被骗，严重扰乱了市场经济秩序。

其实单纯从概念上来说，虚拟货币是一个非常先进甚至是伟大的创造。 但目前正被一些投机者和诈骗者非法用作诈骗工具，导致整个行业乱象丛生。 范中玲提醒，在现阶段虚拟货币领域尚未建立规范管理体系之前，不要轻易涉足虚拟货币投资领域，更不要听信任何平台的承诺和诱惑，保持充分的警惕，避免盲目跟风。

虚拟货币传销种类繁多，每年涉及数千亿美元

【2016年以来，裁判文书网公布的假借虚拟货币传销诈骗案件180余起，涉案金额上千亿元。 ]

尽管近期包括美国、韩国、中国在内的全球多国针对虚拟货币带来的风险发出警告并提出相应的监管措施，但以比特币为代表的虚拟货币价格居高不下，整个市场仍然高烧不退。

在这种情况下，不少不法分子会以虚拟货币为幌子，不惜一切代价进行诈骗、传销等违法犯罪活动。 近日，公安部发文称，将配合工商总局查处打着“虚拟货币”幌子的网络传销活动。

华东政法大学律师事务所研究所所长、教授王军民教授告诉第一财经记者，虚拟货币传销诈骗犯罪与其他传销诈骗犯罪在本质上是一样的。 鉴于虚拟货币可以兑换或兑换成实物货币，利用虚拟货币进行诈骗就更难辨别真假了。 不法分子只是在利用普通人的知识空白（61.320，0.15，0.25%），虚拟货币是用来诈骗的噱头。

据第一财经不完全统计，2016年以来，裁判文书网公布的假借虚拟货币传销诈骗案件180多起，涉案金额上千亿元，其中， 90%的案例属于开发案例。 离线进行各种传销活动。

各种“传销币”盛行

第一财经记者发现，涉及虚拟货币的刑事案件90%属于传销利用虚拟货币进行分级营销，数百名涉案人员因组织、领导被法院追究刑事责任金字塔计划。

虽然“亚币”、“中华币”、“咪咪币”、“中富通(31.980,0.18,0.57%)宝币”、“星币”、“维卡币”、“龙币”、“U币”、 “慈善币”、德国某基金研发的第二代虚拟货币“肝币”五花八门，但传销“套路”往往趋于一致。

通常，不法分子会通过建立微信群、现场讲解等方式组织主导推广虚拟货币，或要求参与者付费购买虚拟货币以获得会员资格。 之后按一定顺序形成层级，直接或间接从下线获取返利，以高额回报为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与，骗取财物。

王俊民分析，虚拟货币诈骗犯罪与普通诈骗犯罪的区别在于犯罪的直接对象不同。 常见诈骗的客体是现金货币和财产，而虚拟货币犯罪的客体是不同形式的虚拟货币。

以“星月”传销案为例，广东省遂溪县人民法院和广东省中山市第二人民法院的两次判决均涉及该币种，可见该类传销具有强烈的区域传播。 恒星（国际）控股发展有限公司是一家虚拟货币网络传销组织。 Stellar Lumens 是该组织的在线交易平台。 参与者以“挖矿”、佣金或在网站上买卖 Stellar Lumens 的形式获得收益。

被告人何某还通过线下介绍推广Stellar，吹嘘Stellar的投资收益和发展前景，引诱他人注册成为Stellar会员，投资购买能够挖取Stellar的“矿机”，按一定顺序层层叠加，开发者以线下人员数量和售出“矿机”数量作为返利依据，实施网络传销活动。

另一被告人刘某建立微信群，通过拉人头发展了50个直推，并且能够获得直推会员挖恒星币10%的奖励，之后这50个直推不断发展，共计共开发了12个级别，共有1728名线下人员加入了这个虚拟货币网络传销组织。 据警方调查，Stellar传销组织共有1400余人参与。

除了涉案人数众多，部分案件涉案金额也十分巨大。 在江苏省连云港市中级人民法院宣判的一起“U币”传销案中，多案并发。 截至案发，会员投资总额为7400万元。

判决书显示，泰国优趣集团自2014年起在境外设立U-coin虚拟货币网络交易平台，声称U-coin项目合法运营并受到监管，投资U-coin项目具有升值前景，同时发展线下会员作为投资人，按照层级排序可以获得动态收益，吸引投资人继续发展线下。 具体模式如下：投资者缴纳3500元、7000元、35000元、70000元、350000元后，即可注册成为网站“一星”至“五星”会员。

第一财经此前曾报道一起OneCoin传销大案，犯罪分子仅仅因为披上了比特币这件高科技“马甲”，跨境诈骗金额高达159亿欧元（折合人民币1270亿元）。 腾讯安全反欺诈实验室相关负责人此前表示，监测发现，目前在国内进行交易的此类传销平台有3000多家，涉案金额巨大。

虚假理财、代购、诈骗难以察觉

除了打着虚拟货币外衣进行传销外，涉及虚拟货币的犯罪活动还包括销售相关金融产品； 以“国内买不到，只能在国外买”为由购买莱特币等虚拟货币； 更有什者，直接以在网上销售“虚拟货币”为名，对亲友进行诈骗。

在安徽省合肥市蜀山区人民法院宣判的一起案件中，被告人李某简单粗暴地开展了“代购”莱特币的业务。 他在微信群中看到卢某想购买莱特币，便谎称可以帮卢某购买价值5万元的莱特币。 其后，收到卢某的转账后，谎称已将价值5万元的莱特币转入卢某账户，并伪造两张虚假转账截图欺骗卢某。 之后，他一直以系统拖沓太慢为由作弊。

在四川省绵阳市游仙区人民法院审理的一起案件中境外赠送比特币违法吗，投资人在未详细了解实际情况的情况下，投资虚拟货币“立物币”理财项目，后血本无归。

投资项目公告，肝币是德国盘石基金研发的第二代虚拟货币。 如果您想投资肝币，投资者可以进入肝币官网注册购买。 投资者需支付至少600元人民币可用于购买1000个Limocoin购买并激活1台矿机。 每天，1台矿机可以为自己独家生产25个Limocoins。 肝币以0.6元的价格卖给上下级，从中获利。

还有一个名为“众富通宝”的理财项目，号称“保本、快速赚钱”，深入乡镇等没有消息宣传的地区，诱骗村民“投资理财”通过“众福通宝”和提供“返利”，诱使村民通过口耳相传发展亲戚朋友一起“发财”，最终村民们血本无归。

多部联手出击

针对借虚拟货币为幌子的网络诈骗日益猖獗，公安部近日在官网发布《公安部 工商总局部署开展联合整治违法犯罪活动网络传销活动”，表示将联合工商总局重点查处四类网络传销活动，其中就包括以“虚拟货币”为幌子的网络传销活动。

公安部表示，近年来，打着“虚拟货币”、“金融互助”、“慈善”、“股权投资”、“微商”等幌子的网络传销层出不穷，且往往与非法集资等违法犯罪活动交织在一起，具有很强的欺骗性。 ，诱惑很大。 特别是随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体、第三方支付平台的发展，涉案传销信息传播更加广泛，涉案资金已被更迅速地转移。

王军民表示，天上不会掉馅饼，防止上当受骗的关键是杜绝贪财之心。 公安机关加大对同类犯罪的打击力度，有关部门加强对虚拟货币的监管和宣传力度，将有效提高社会防范意识。

以公安部官网公布的一起大规模“虚拟货币”传销为例。 2016年，江苏省徐州市公安机关破获一起“网络金点”网络传销案，抓获犯罪嫌疑人49人，冻结暂扣涉案资金3.8%。 十亿。 民警发现，市民魏某以购买“环球汇”购物券、赠送“网金超级积分”为幌子，在“环球共赢商积分控股集团”会员发展平台上发展会员300余人（以下简称“ES”）。 有 1659 个帐户。

“随着会员数量增加，需求增加，ES会升值，投资者可以卖出手中的ES赚钱。但只有上涨5%，相应的涨幅才能解冻卖出。”结果是，前期1元等于1个ES，投资7000元，可以买到7000个ES，都是早期投资人赚的。” 另一名涉案人士在声明中表示。

随着ES价格的上涨，项目的吸引力会降低，交易流动性也会减弱，ES的涨幅会放缓。 按照“提现涨幅5%才能解冻”的规定，后期投入的资金将被锁定。 犯罪嫌疑人董某解释说，“能从中获利的人很少，钱进来了基本上都出不来了。”

尽管国家公安机关会同工商部门密切配合，持续开展对传销活动的专项打击和常态化整治，连续破获一大批“山信会”、“五行币”等全国重大传销犯罪案件，初步遏制了传销活动猖獗蔓延的势头。 不过，公安部也表示，传销犯罪问题仍然比较突出，特别是网络传销，依托互联网病毒式传播，缠绕大量人员和资金，给企业造成重大经济损失。一般公众。