The country's latest policy on Bitcoin 2022（中国对比特币的政策）

与比特币相关的国家政策

比特币不是我国的法定货币，而是一种虚拟货币，不能像人民币一样进行交易和使用。 单纯持有比特币并不违法比特币挖矿国家有新规吗，但国家对比特币的交易进行了限制。 一般只能在个人之间进行交易和转让，不允许向公众出售，因为它具有比较大的投资管理风险。

法律基础：

《中华人民共和国人民币管理条例》第二十八条 任何单位和个人不得印制、销售代币券代替人民币在市场上流通。

盘点世界各国对加密货币的态度

任何事物都有二元性。 以BTC为代表的数字货币具有“去中心化、点对点交易”等优点，但也存在诸多缺点。 例如：数字货币不易受资本管制、数字货币可用于黑市交易等，还有很多没有实质价值的ICO项目。

简单来说，各国对数字货币的安全监管对策大致可以分为三种：

1、措施更严格的国家：中国，关闭了人民币数字货币兑换集合竞价，金融机构和支付服务机构不得参与虚拟货币交易。

俄罗斯、约旦：央行严禁金融机构参与BTC和数字货币交易。

2、实施有限的国家：美国虽然实行许可管理办法，但申请牌照难度太大。

为打击洗钱等犯罪活动，韩国严禁买卖匿名银行账户。 投资者和未满 18 岁的外国人严禁在韩国设立数字货币账户。

日本金融监管机构责令多家数字货币交易中心整顿并落实合规管理措施。

3、对BTC完全开放的国家：新加坡早在2016年就出台了众所周知的“沙盒”机制，即在事先报告的情况下，允许在此从事专业性、矛盾性的法律法规阶段性业务，即使后期相关业​​务被政府叫停，也不会被追究责任。

“沙盒”制度为区块链科技企业提供了巨大的自主创新发展空间，使新加坡成为世界各国纷纷涌向国外ICO以规避该国现行政策的地方，也让新加坡成为亚洲的一席之地。 对ICO最友好的发达国家，现阶段我国大部分ICO项目都是在新加坡发行的。

以下是部分国家和地区对BTC的看法盘点：

中国：个人可以拥有和买卖BTC，但法律法规严格禁止金融机构等金融投资公司这样做。

2013年12月5日，中国人民银行（PBOC）率先通过严格禁止机构从事虚拟货币交易来控制BTC。

2013年12月16日，中国人民银行严禁第三方支付平台处理商使用BTC交易。

2014年4月1日，中国人民银行责令金融机构和第三方支付公司在两周内关闭虚拟货币交易账户。

2017年2月9日，中国人民银行没有通过法律法规，而是通过“任务”的方式延迟或暂停了BTC提现服务。

2017年9月4日，央行等发布公告，全面取缔ICO和虚拟货币交易平台。

2020年初，中央人民银行宣布以潘功胜为首的国家外汇管理局将严厉打击挖矿。

欧洲：BTC在欧洲非常流行，因为欧洲的债务危机，本国人民的财产缺乏相应的保障，严重的通货膨胀率，各国政府部门的不作为等等，都这是导致BTC在欧洲走红的根本原因。 在生活消费方面，群众要缴纳巨额税收。 因此，无论是公众还是商家都愿意使用比特币进行交易。

德国：BTC行业发展趋势相对规范，已纳入国家监管体系。 据报道，BTC在德国被视为一种数字货币，但随后政府部门辟谣称其仅作为一种单独的数字货币和货币符号使用。 个人全年使用BTC的免税政策，但进行商业活动需要纳税。

英国：对BTC没有过度的安全监管，也没有执行反洗钱法基本原则的规定。 实现了沙箱安全监管体系，实现了容错机制。

阿根廷：由于阿根廷金融危机，资产不断流失。 阿根廷社会经济发展经常停滞不前，群众资产得不到保障。 阿根廷群众希望找到一些新的投资方式来保证自己的资产不贬值，因此BTC在阿根廷的交易非常频繁。

非洲：据悉，非洲一些国家也开始承认和接受比特币，肯尼亚就是一个象征。

越南：政府已委托多个政府机构审查虚拟货币和资产的监管问题。 到2022年12月，国家银行、司法部、交通部、越南政府贸易部等部门将联合发布监管框架。 对于 BTC，越南政府选择规范创新而不是禁止。

乌克兰：正处于战争之中的乌克兰在今年 2 月通过了一项法案，以确立比特币等加密货币在该国的法律地位。

中国台湾：比特币在台湾被视为洗钱工具。 台湾中央银行行长 Perng Fai-nan 表示，应将比特币添加到该国的反洗钱预警系统中，以防止洗钱。 在过去几年数字货币升值相当强劲的同时，台湾也加入了规范比特币的行列，对监管的必要性发表了正式评论。

菲律宾：菲律宾中央银行行长 Nestor Espenilla 谈到 ICO 监管并认为比特币合法化是安全的。 菲律宾中央银行对比特币等金融技术持开放态度。

印度：印度财政部国务部长阿努拉格塔库尔表示，政府正在考虑将与数字资产相关的问题作为政府的主要议程之一。

虽然一些国家正试图扼杀它，但潮流来得太快了，政府试图淡化比特币的最可能方式之一是创建自己的数字货币，但这是否会成功还有待观察。

2022年用比特币交易人民币违法吗？

在该国私人之间交易比特币并不违法。

但去年禁止通过人民币直接与数字货币交易所交易，购买比特币。 2017年9月，国家七部委联合发文禁止人民币与数字货币直接交易。 该文件没有明确指出投资者之间的交易是非法的。

风暴之眼 | 央行等十部委出手，比特币暴跌8%，“币圈9.4”重现？

四年后，币圈再次迎来几大部委的联合整治。

9月24日下午，央行、银保监会、网信办、外汇局等十部委印发《关于进一步防范和应对互联网金融风险的通知》。虚拟货币交易中的炒作。”

通知指出，比特币、以太币等虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，不能作为货币在市场上流通； 与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，应依法予以严厉取缔。

同时，国家发改委也发文，将矛头指向“挖矿”：禁止以“挖矿”为名，将数据中心企业的相关承诺纳入征信； 将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰行业，停止一切财税支持等。

消息传出后，主流加密货币应声下跌。 比特币跌破每枚硬币 41,000 美元，当天下跌 8.74%。

以太坊跌破每枚硬币 2,800 美元，当日下跌 11.23%。 其他币种如莱特币、狗狗币等也跌幅较大。

此次出台的监管政策，不仅让人联想到四年前币圈的“9月4日禁令”。 2017年9月4日，央行等七部门出手，正式停止ICO融资。 此后，各大交易所代币价格一路下跌，数百家小型交易所倒闭或出海，币圈迎来大熊市。

同样是九月份，也是多个部分的组合。 币圈会迎来另一场“风暴”吗？

事实上，今年5月以来，国内对虚拟货币的监管政策不断收紧，对虚拟货币挖矿和交易的打击力度也在不断加大。 国内加密货币行业正迎来前所未有的监管风暴。

有业内人士告诉凤凰网《风暴之眼》：政策的出发点不仅是为了维护正常的金融秩序，也是为了打击空气币、传销等不法行为。 闭环打击不利于国计民生的高耗能虚拟货币挖矿。 “

十部委联手，此次调控政策有何不同？

9月24日，央行等十部委发布的文件与以往对虚拟货币的监管政策不同。

OECD区块链政策委员会专家王娟认为，与之前的文件相比，这份文件的内容发生了很大变化。 是分级分类，从中央到省市，再到县乡，逐层进行分级整治。 存量增量有不同的具体实施方式，包括大数据园区和高科技园区。 电子验证是一项非常具体的实施措施。 从财税优惠、金融政策，到地方督查举报，全面细致的整治整治力度空前。

王娟表示，需要特别注意的是，继此前虚拟货币挖矿被国家发改委从产业结构调整目录淘汰类中剔除后，此次虚拟挖矿重新进入淘汰类。 这是一个非常明显的信号，表明虚拟货币交易和挖矿在中国处于逐渐完全退出的趋势。 这份文件还指出，数据中心不能用来挖矿，因此，尝试挖掘数字经济、战略性新兴产业、数据中心建设等一些热点词的空白区域应该越来越小。 .

财经评论员王赤坤认为：“公安部、最高法、最高人民检察院将公安部、最高法、最高人民检察院列入破获的部委”打压虚拟货币投机。 被定义为非法金融活动，从事虚拟货币炒作，不仅造成财产损失，还涉及刑事处罚。 相关个人、相关企业和相关产业链要关注、了解、了解和把握相关政策信号，提前谋划，及时做好相关退出工作。 “

针对这一政策的影响，有律师认为，本刊有“最高法院”和“最高检察院”之分，与以往银行、行业协会发文不同。 后续的政策实施和地方法院案件将具有明显的价值倾向。

“从纯法律的角度来看，个人层面的风险并没有因为这份文件而改变，核心风险在平台端，其次是OTC商户，这要看各地政策的落实情况。” 律师说。

四个月发布19条“禁令”，币圈迎来最严监管风暴

如果说比特币在 2021 年前四个月从 1 万多美元飙升至 6.4 万美元，点燃了众多投资者心中的财富渴望，那么 5 月以来持续不断的国内监管风暴，则浇灭了这把火。

5月18日晚，中国人民银行官方微博转发了中国支付清算协会、中国银行业协会、互金协会发布的联合公告，明确金融机构和支付机构不得从事与虚拟货币相关的业务。

5月19日上午，内蒙古发改委也发布公告，设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，全面受理对虚拟货币“挖矿”企业的投诉举报。

5月21日，国务院金融委员会召开第51次会议，特别强调“严厉打击比特币挖矿交易，坚决防止个人风险向社会领域转移”。

此后，内蒙古、云南、四川、新疆、青海等“矿业”大省也相继出台政策打击虚拟货币挖矿。

9月24日，央行、发改委等十部委也发布规范性文件，禁止以任何名义“挖矿”，依法坚决取缔虚拟货币相关业务。

据凤凰网“风暴之眼”不完全统计，5月中旬以来，国务院金融委、发改委、央行等十部委，以及内蒙古、云南等省份、安徽及相关部门共出台12条措施打击虚拟货币挖矿。 和交易的监管政策。

尽管近年来中国对虚拟货币保持着持续严格的监管态度，但今年出台的监管政策数量、范围和力度都是前所未有的！

5-9月，中国为何掀起一场针对虚拟货币挖矿和交易的监管风暴？

有分析人士认为比特币挖矿国家有新规吗，可能有几方面的原因：一是为了防止“游资”资金利用比特币非法出入境； 二是在DC/EP逐步推广应用的背景下，清理和规范数字货币的概念和范围； 而且在趋势之下，比特币挖矿太耗电等等。

打击“挖矿”行为成监管重中之重

事实上，中国对比特币等加密货币及其衍生行业的监管一直非常严格。

早在2013年，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》； 2017年9月4日，央行等七部委发文，将ICO定性为非法集资，取缔38余家非法虚拟货币平台。

今年6月，刚刚被国际货币基金组织（IMF）提议任命为IMF副总裁的央行副行长李波在谈到比特币等加密货币时表示：“比特币和其他加密资产是投资工具而不是货币。应该受到相应的监管。”

李波认为，比特币本身不是一种货币，而是一种另类投资。 因此，加密资产在未来应该扮演的主要角色是作为一种投资工具或另类投资。 他强调，如果稳定币等加密资产要成为广泛使用的支付解决方案，它们将需要更强的监管规则，即比目前接受的比特币更严格的监管规则。

可见，对于比特币等加密货币的监管一直是明确的。 但对于“挖矿”，政策一直不是很明确。

凤凰网“风暴之眼”发现，在这一轮针对虚拟货币的监管风暴中，政府明确表示不会容忍“挖矿”行为，并打出了一套中央部委的“组合拳”和佣金给地方政府。

随着国内监管政策的突然收紧，曾经占据全球65%算力的中国比特币矿场，也上演了迁徙出海的“大逃亡”。

5月以来，四川、内蒙古、云南等省份关闭了大量比特币矿场。 国内一些大型矿机企业和矿场主也纷纷迁移到国外。

据中国第一家矿机上市公司“嘉楠科技”微信公众号消息，日前，嘉楠科技在哈萨克斯坦正式开启自营挖矿业务，首批Avalon矿机已投产.

阿瓦隆矿机海外装运

据媒体报道，国内另一家大型矿机公司比特大陆也在6月22日告知矿工，将暂停现货机销售。 此外，比特大陆已宣布全面出海，部分中高层员工正在出海。

为什么中国要打击比特币“挖矿”？

在本轮打击虚拟货币挖矿之前，中国是全球最大的比特币挖矿集中地，四川省更是素有“矿都”之称。

中国的“矿业”产业有多大？ BTC上的算力分布图显示，全球最大的比特币矿池，如Antpool、F2Pool、BTCC等都位于中国，中国的算力超过比特币总算力的60%。

在国外社交媒体上，甚至可以看到不少国外比特币爱好者呼吁打破中国对比特币的“算力垄断”。 2018年，知乎上有人问“比特币算力集中在中国的隐患有多大？”

此外，全球三大矿机公司嘉楠科技、亿邦国际和比特大陆均诞生于中国。 其中，嘉楠耘智和亿邦分别于2019年和2020年在美股上市。

可以说，在中国，比特币挖矿已经建立了从上游到下游的完整产业链，已经成为一个庞大的产业。

这么大的产业，政府为什么要毁了它？ 因为太耗电了。

此前，剑桥大学另类金融中心发布数据称，比特币的总能耗在40-445兆瓦时（TWh）之间，平均统计约为130TWh。 荷兰消耗的电量与整个国家大致相同。

由数千台矿机组成的比特币矿场

该研究还表明，约 65% 的加密货币挖矿活动在中国进行，而煤炭约占中国能源结构的 60%。 大约 75% 的矿工使用某种可再生能源，但可再生能源仍占总能源消耗的不到 40%。

有业内人士告诉凤凰网《风暴之眼》，“在碳中和和碳达峰的背景下，高耗能挖矿明显背离大方向，关停只是时间问题。”

招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼认为，比特币挖矿经常被用作“大数据项目”的幌子，骗取地方政府支持，消耗大量资金。电力资源，这与实现“碳中和”不相符。 目标方向。

他此前在《整治虚拟货币挖矿交易乱象刻不容缓》一文中指出，金融管理部门要加大对虚拟货币非法挖矿交易活动的打击力度。 对比特币挖矿项目，各地要进行全面清理，及时关停。

厦门大学中国能源经济研究中心主任林伯强在接受媒体采访时也表示，虚拟货币“挖矿”不仅是高耗能行业，而且虚拟货币对能源的贡献不大。对行业发展基本没有其他有利影响。 增加攻击力是合理的，尤其是在“碳中和”的背景下。

林伯强认为，打击虚拟货币“挖矿”必须采取“一刀切”。 如果没有一刀切，肯定会有人钻空子，因为虚拟货币的利润太高了。

世界各国态度不一，部分国家将比特币视为法定货币

事实上，不仅是中国，英国、美国、韩国等国家也在考虑加强对加密货币的监管。

8 月，日本最高金融监管机构将加密货币交易商视为反洗钱计划的一部分； 日本金融厅也在考虑实施更严格的加密货币法规。

韩国、新加坡等对加密货币相对宽容的国家也在加强对比特币等加密货币的监管，打击洗钱等行为。 6 月，墨西哥财政部长表示，墨西哥金融体系禁止使用加密货币。

今年5月24日，美联储理事布雷纳德表示，在保持安全的央行货币为基础的同时，存在竞争空间，不断完善加密货币监管框架非常重要。 监管框架应遵循加密货币的汇率。 根据事态发展，其他监管机构可能在加密货币领域发挥比美联储更大的作用。

包括美联储在内的美国相关机构对加密货币一直采取谨慎、严格的监管态度，包括制裁涉嫌网络攻击和洗钱的加密货币交易所SUEX。

但与此同时，一些国家已经接受了比特币等加密货币。 今年6月，中美洲国家萨尔瓦多通过比特币法案，宣布将比特币作为国家法定货币。

9月7日，萨尔瓦多比特币法案生效，萨尔瓦多成为世界上第一个采用比特币作为法定货币的国家。 凤凰网《风暴之眼》获悉，麦当劳、星巴克、必胜客和当地部分门店已经可以使用比特币进行消费支付。

近日，据乌克兰媒体报道，乌克兰最高拉达（乌克兰议会）通过了《虚拟资产法》，加密货币等虚拟资产在该国正式合法化。 不过，与萨尔瓦多不同的是，乌克兰的法案规定虚拟资产不能在该国用作支付手段，但公民可以合法持有和交易。

比特币是“数字黄金”还是骗局？

从2020年下半年开始，币圈的持续暴涨吸引了众多散户涌入币圈，各种针对“新韭菜”的山寨币、空气币项目也层出不穷。 可以说牛市下乱象丛生。

监管的达摩克利斯之剑虽然已经落下，但在有人惊慌逃窜的同时，也有贪婪的人坚守着自己的“信念”。 更多人可能还是满心疑惑：比特币是骗局吗？ 可以继续投资吗？

北京大学汇丰商学院经济学教授、国家高端智库中国深圳综合发展研究院院长范钢在接受凤凰网采访时表示，比特币是一场赌博，“如果你输了，你会输得很惨。”

比如金融研究院院长管庆友认为，不要把比特币当成一夜暴富的东西，可以试试这个所谓的资产波动，体验一下这个市场，但我不建议大家用他们目前的抗风险能力所谓的去杠杆化投资，因为你无法控制这样的风险。 也许你很幸运，但是从投资概率上来说，赚钱是很难的，因为这是一个高杠杆、高波动的资产，大部分人都是泡沫。

今年5月，清华五道口金融学院副院长张晓燕在接受凤凰网采访时表示，她支持目前对比特币等虚拟货币的监管政策。 监管政策是为了保护散户投资者的血汗钱。

张晓燕表示，央行发行的数字货币与比特币等“虚拟货币”有着本质的区别。 谈及当前热议的比特币等“虚拟货币”，她表示，首先，根据2018年的统计，比特币25-30%的交易场景是非法的。 再者，“虚拟货币”交易缺乏有效监管，其价格容易被人为操纵，导致价格忽上忽下，剧烈波动。

“我非常支持目前对比特币等虚拟货币的监管政策。这些政策是为了保护中小投资者。” 她表示，中国散户数量众多，而中小投资者的共同特点是金融知识匮乏，对虚拟货币了解不足。 深刻的。 监管政策正在保护散户投资者的血汗钱。