XXX银行非法集资风险调查报告.doc

《XX银行非法集资风险调查报告.doc》会员共享，可在线阅读。更多相关《XX银行非法集资风险调查报告.doc（3页珍藏版）》，请下载搜库。

1、银联社2015年一季度非关联风险排查情况报告：根据河南省农村信用社联盟关于打击违法违规资金专项整治活动的工作情况——全省农村信用社眼中的提高 总行高度重视通知要求非法集资20员工被判刑，按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展违法违规查处工作。筹款。现将2015年一季度工作汇报如下：一、组织领导为确保非法集资活动扎实开展集资专项整治工作。总行成立了非法集资风险专项整治领导小组，由组长、副组长和成员组成。领导小组设办公室，设在审计监察部，兼任审计监察部经理。办公室主任负责调查工作的组织、检查、协调、总结和汇报工作。 二、为使调查工作取得成效，结合日常业务，建立了定期的非法集资调查制度

2、度，相关审计监察部、征信部、安全部、综合部组成调查组，本季度开展以下调查：一是违法集资专项整治活动与对策有关。面谈业务与员工日常行为风险排查紧密结合，坚持全覆盖、聚焦重点、横向向侧面、纵向向底，确保每一个网点、每一个业务、每一个环节，并检查每个员工。员工了解非法集资的危害，通过美联社了解当前非法集资的风险，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。二是加强经营场所宣传教育。认真执行营业场所管理规定，严禁外部人员非法集资。公司营业场所不得从事正常业务以外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资的教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。三是建立贷前无关调查承诺制度。

3、调查信贷客户，将非相关客户排除在信贷之外；对新增信贷客户，在贷前调查中增加民间借贷调查内容，并与客户签订严禁使用信贷资金进行非法集资承诺。三、调查结果通过以上调查，未发现员工参与非法集资活动的；未发现涉嫌非法集资的银行账户；未发现信贷资金被用于非法集资。四、 取得成果 通过多种形式的社会宣传活动和员工内部调查，及时提醒公众、员工和信贷从业人员对员工风险的认识。由于非法集资而导致的家庭和 RCC 资金。排查、及时了解员工潜在风险，规范员工行为，加强对营业场所及银行账户管理和信贷资金风险管理的监控非法集资20员工被判刑，避免员工及其家属因参与非法集资而造成巨大经济损失，并已收到良好的警示效果。 五、未来，计划首先是继续加强员工思想教育，深入贯彻落实银监会要求，让员工深刻认识非法集资的危害。二是持续关注员工涉嫌非法集资的迹象，发现问题，依法处置。早期打击标志，积极妥善处置的原则。三是继续建立调查工作长效机制，时刻关注员工动向，将员工参与非法集资调查纳入日常业务发展。四是继续建立非内控防控监测机制，加强账户资金监测和贷前非相关调查。五是继续建立准金融机构合作准入机制，加强对各类有合作关系的准金融机构的排查，不与不符合条件的机构开展业务合作。六 续 建立员工非隶属关系的内部约束机制，将非关联案件和行为纳入考核，明确责任追究方式，加大处罚力度。 3 / 3